Tôi đã chuyển tiền cho kẻ lừa đảo qua điện thoại ở Hàn Quốc. Giờ làm gì?

Hãy gọi cho ngân hàng ngay lập tức, trước mọi việc khác. Đề nghị ngân hàng nơi bạn chuyển tiền đi, hoặc ngân hàng đã nhận tiền, áp dụng lệnh ngừng thanh toán (지급정지) đối với tài khoản nhận. Kẻ lừa đảo rút tiền ra chỉ trong vài phút, và lệnh ngừng chỉ phong tỏa được phần tiền còn nằm lại. Sau đó hãy báo cảnh sát. Thứ tự rất quan trọng: gọi ngân hàng trước, báo cảnh sát ngay sau đó, rồi nộp giấy tờ mà ngân hàng yêu cầu ngay khi bạn có trong tay.

Tôi nên nói gì khi gọi cho ngân hàng?

Phần lớn ngân hàng Hàn Quốc có đường dây điện thoại để báo lừa đảo, và một số nơi phục vụ bằng tiếng Anh. Nếu đường dây chỉ dùng tiếng Hàn, hãy nhờ một người bạn biết tiếng Hàn cùng tham gia cuộc gọi. Chuẩn bị sẵn:

• tên ngân hàng và số tài khoản mà bạn đã chuyển tiền đến,
• số tiền và thời điểm của từng lần chuyển,
• số tài khoản của chính bạn và số thẻ đăng ký người nước ngoài (외국인등록증),
• số điện thoại hoặc ID ứng dụng nhắn tin mà kẻ lừa đảo đã dùng.

Hãy nói rõ ràng: "Đây là lừa đảo qua điện thoại (보이스피싱). Xin hãy ngừng thanh toán tài khoản nhận tiền." Nếu bạn chuyển nhiều lần, hoặc vào nhiều tài khoản, hãy liệt kê đủ từng giao dịch. Ngân hàng sẽ cho biết cần mang giấy tờ gì và hạn chót là khi nào. Hạn này ngắn, nên hãy ghi lại ngay trong lúc nói chuyện.

Nên báo cho những nơi nào?

Nơi	Lý do
Cảnh sát, số 112 hoặc đồn cảnh sát (경찰서) gần bạn	Trình báo hình sự, và lấy giấy xác nhận mà ngân hàng sẽ yêu cầu
Cơ quan Giám sát Tài chính (금융감독원), số 1332	Tiếp nhận báo cáo lừa đảo và hỗ trợ lệnh ngừng thanh toán nếu bạn không liên lạc được với ngân hàng
Chi nhánh ngân hàng của bạn	Nộp đơn xin hoàn tiền kèm giấy xác nhận của cảnh sát

Hãy xin cảnh sát một văn bản xác nhận rằng bạn đã trình báo vụ việc (사건사고사실확인원). Thông thường ngân hàng sẽ không xúc tiến việc hoàn tiền nếu thiếu giấy này. Nếu tiếng Hàn của bạn còn hạn chế, hãy đề nghị có người phiên dịch trước khi bạn khai. Việc mô tả chính xác cuộc gọi rất quan trọng, nhất là người gọi tự xưng là ai và đã bảo bạn làm gì.

Kẻ lừa đảo thường nói gì với người nước ngoài?

Những kịch bản nhắm vào người nước ngoài thường lợi dụng chính tình trạng lưu trú của bạn:

• "Đây là cơ quan xuất nhập cảnh." Visa của bạn sẽ bị hủy, hoặc thẻ người nước ngoài của bạn đã bị dùng vào một vụ phạm tội, trừ khi bạn nộp phạt hoặc chuyển tiền tiết kiệm sang một "tài khoản an toàn".
• "Đây là viện kiểm sát." Tài khoản của bạn dính đến rửa tiền và số tiền phải được "kiểm tra" bằng cách chuyển đi.
• Người môi giới visa hoặc khoản vay. Đòi phí trước để gia hạn visa, đổi sang loại visa tốt hơn, hoặc duyệt khoản vay mà ngân hàng đã từ chối bạn.
• Một người đồng hương mời làm việc, nhắn bằng tiếng mẹ đẻ của bạn, sau đó đòi tiền cọc hoặc thông tin ngân hàng của bạn.
• Một người thân ở nước ngoài trên ứng dụng nhắn tin với "số mới", cần bạn chuyển tiền gấp.

Cơ quan nhà nước không yêu cầu bạn chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hay "tài khoản an toàn" qua điện thoại; họ cũng không bảo bạn cài ứng dụng để bảo vệ điện thoại. Nghe thấy một trong hai điều đó, hãy cúp máy.

Tôi có lấy lại được tiền không?

Một phần, và không phải lúc nào cũng được. Một luật đặc biệt về lừa đảo tài chính qua viễn thông, 전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법, quy định thủ tục hoàn tiền. Sau lệnh ngừng thanh toán, ngân hàng và Cơ quan Giám sát Tài chính tiến hành một quy trình nhằm chấm dứt quyền của chủ tài khoản đối với số tiền bị phong tỏa và trả số tiền đó cho nạn nhân. Có ba giới hạn:

• Chỉ số tiền vẫn còn trong tài khoản bị phong tỏa mới có thể được trả lại. Phần tiền bọn chúng đã lấy ra hoặc đẩy sang nơi khác thì nằm ngoài thủ tục này.
• Nếu nhiều người cùng chuyển tiền vào một tài khoản, phần còn lại được chia cho những người đó.
• Tiền mặt bạn trực tiếp đưa cho "người thu tiền", thay vì chuyển khoản, không đi qua thủ tục của ngân hàng. Dù vậy, hãy vẫn báo cho cảnh sát.

Quy trình có các bước công bố công khai và thời gian chờ, nên hãy dự tính mất vài tuần hoặc vài tháng, không phải vài ngày.

Tôi có thể kiện ai không?

Về dân sự, kẻ cầm đầu vụ lừa đảo phải chịu trách nhiệm bồi thường, nhưng thường không rõ là ai hoặc đang ở ngoài Hàn Quốc. Đối tượng thực tế hơn thường là người đứng tên tài khoản nhận tiền. Người tiếp tay cho một hành vi sai trái bị pháp luật xem là cùng gây ra thiệt hại, và tòa án đã từng phán quyết rằng chủ tài khoản bất cẩn để kẻ khác sử dụng tài khoản của mình có thể phải trả một phần thiệt hại của nạn nhân. Điều này có áp dụng được cho trường hợp của bạn hay không tùy vào chỗ người đứng tên đã biết hoặc lẽ ra phải biết điều gì. Quyền đòi bồi thường hết hiệu lực sau 3 năm kể từ khi bạn biết thiệt hại và biết ai gây ra, và trong mọi trường hợp là sau 10 năm kể từ khi hành vi xảy ra.

Tôi đang cư trú không hợp pháp. Trình báo có an toàn không?

Việc bạn bị lừa không dẫn đến trục xuất. Mối lo thật sự là cảnh sát sẽ chuyển thông tin của bạn sang bên quản lý xuất nhập cảnh. Công chức có nghĩa vụ chung phải báo về người nước ngoài vi phạm luật xuất nhập cảnh, nhưng quy định có một ngoại lệ: khi điều tra một số tội nhất định, trong đó có lừa đảo, họ có thể quyết định không báo nếu việc cứu giúp nạn nhân cần được ưu tiên. Cán bộ quyết định theo từng vụ, nên đây không phải là sự bảo vệ chắc chắn. Nếu bạn đang ở Hàn Quốc trái phép, hãy xin tư vấn trước hoặc ngay khi trình báo, và vẫn phải trình báo, vì lệnh ngừng thanh toán không thể chờ.

Hôm nay tôi còn cần làm gì?

• Xóa mọi ứng dụng mà người gọi bảo bạn cài, rồi đổi mật khẩu ngân hàng và mã PIN, nếu được thì làm trên một thiết bị khác.
• Báo ngân hàng nếu bạn đã gửi ảnh thẻ đăng ký hoặc hộ chiếu. Đề nghị họ đánh dấu thông tin của bạn là đã bị lộ (개인정보 노출) để tài khoản mới hay khoản vay mới đứng tên bạn bị chặn hoặc được kiểm tra.
• Lưu chứng cứ: nhật ký cuộc gọi, tin nhắn, những số máy kẻ gian đã dùng, ảnh chụp màn hình đoạn chat và mọi biên lai chuyển tiền.
• Bỏ qua bất kỳ ai đề nghị "lấy lại tiền" có thu phí. Những người hứa đòi lại tiền cho bạn để đổi lấy một khoản phí thường chính là giai đoạn hai của cùng vụ lừa đảo.

Bước tiếp theo

Nếu bạn đã yêu cầu ngừng thanh toán, hãy gom giấy xác nhận của cảnh sát và biên lai chuyển tiền vào một tập hồ sơ và nộp kịp hạn của ngân hàng. Nếu một khoản tiền lớn đã vào tài khoản của người có thể xác định được, hoặc tình trạng lưu trú khiến bạn ngần ngại trình báo, luật sư có thể cho bạn biết việc kiện dân sự có khả thi hay không. Tư vấn có tính phí; khi bạn liên hệ, nhân viên sẽ gọi lại cho bạn và giải thích về chi phí.

법무법인 대한중앙
1533-7377

Căn cứ pháp lý

Bộ luật Dân sự (민법) Điều 750 (trách nhiệm bồi thường thiệt hại do hành vi trái pháp luật), Điều 760 khoản 3 (người giúp sức cho hành vi trái pháp luật được coi là người cùng gây thiệt hại), Điều 766 khoản 1 và 2 (3 năm kể từ khi biết thiệt hại và người gây ra, 10 năm kể từ khi hành vi xảy ra). Bộ luật Hình sự (형법) Điều 347 (tội lừa đảo). Luật Quản lý Xuất nhập cảnh (출입국관리법) Điều 84 khoản 1 (nghĩa vụ thông báo của công chức, với ngoại lệ do nghị định quy định); Nghị định thi hành Điều 92-2 điểm 5 và Quy tắc thi hành Điều 70-2 điểm 1 (việc điều tra tội lừa đảo nằm trong danh sách công việc được áp dụng ngoại lệ). Nêu tên, không kèm điều khoản: 전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법 (ngừng thanh toán và hoàn tiền), 전자금융거래법.

Đây là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý. Mỗi trường hợp đều khác nhau.